Как победить мировую бедность. Цена вопроса – отказ от резервной валюты

Введение

С отказом от золотого обеспечения национальных валют каждая страна (условно) решает, сколько денег напечатать. В результате денежная масса постоянно растет, страны имеют большие долги друг перед другом, банками и инвесторами.

С развитием цифровой экономики возможен переход на альтернативную мировую валюту, которая не принадлежит ни одной стране, а используется только для расчета стоимости одной денежной единицы относительно другой и равна 1 в абсолютном значении.

Я не специалист в математическом анализе, но думаю, что вполне могу рассказать как, на мой взгляд, необходимо оценивать национальную валюту той или иной страны.

Стоимость национальных валют должна зависеть и рассчитываться в зависимости от совокупности факторов.

Разберем существующую систему:

На сегодняшний день тип курса определяет Центробанк, в соответствие с рекомендациями Международного Валютного Фонда, следует отметить, что большинство ЦБ выбирает не плавающий курс, а управляемый. Но самое интересное, что «управление курсом» происходит через валютные интервенции, то есть поддержание и стабилизацию курса стран – эмиссионеров резервных валют.

Главное преимущество резервных валют – гибкость фискальной политики государства, говоря простым языком, вы можете печатать бабки, не опасаясь инфляции. Дефицит бюджета при этом, учитывать нет никакой необходимости.

Как следствие – статус резервной валюты помогает покрывать отрицательный платежный баланс страны и содействовать в продвижении собственных интересов на мировом рынке.

После «узаконивания» Ямайской валютной системы США и некоторые «развитые» страны оказались в заранее выгодном положении.

БАНКИ ДРУГИХ СТРАН держат свои золотовалютные резервы в долларах и евро, покупают трежерис и еврооблигации, тем самым обеспечивая процветание американцев, европейцев, японцев. Зачем государству играть на понижение чужой валюты, если страна хранит ее в своих золотовалютных резервах? Причем даже имея предпосылки к падению курса иностранных валют Правительство не будет (не может) ее сильно скидывать на рынок, так как курс еще быстрее просядет.

В итоге спрос на доллары, евро и йену постоянно возрастает. Самое интересное, что при долге в 20 ТРИЛЛИОНОВ ДОЛЛАРОВ США остается самой «богатой» страной в мире и диктует свои условия всем остальным, при этом отслеживая все банковские операции, как конкурентов, так и однокашников.

Задумайтесь, как банкрот может быть самой развитой экономикой мира?

Кроме того, высокий спрос поддерживает стабильность курса резервной валюты, вне зависимости от того согласны с этим другие «чуть менее развитые» страны или нет.

Можно описать еще много преимуществ эмиссии резервных валют, в том числе:

кредиты, которые выдает МВФ другим государствам, оказывается то же проходят в долларах и евро,

практически все рынки сырья производят расчеты в долларах,

обменные операции между странами идут не в национальных валютах ( А как вы думаете в чем?), правильно) – в долларах и евро!

большинство крупных компаний и конгломератов также «торгует» в долларах.

Суммируя вышесказанное можно сделать вывод – страна с резервной валютой имеет неоспоримое и колоссальное преимущество перед остальными и может довольно долго в условиях дефицита платежного баланса страны развиваться печатая все новые бумажки, диктовать условия денежно кредитной политики, «брать и еще раз брать беспроцентные кредиты» у других стран, смотря на других свысока и рассказывая всем про мораль.

Второй, не менее важный фактор – вопрос обеспечения валюты, мне не понятно почему необходимо привязка непосредственно к золоту, ведь есть множество других полезных редко земельных материалов, причем каждый из которых в одной стране содержится в больших количествах, а в другой его может и не быть совсем. Именно поэтому так важно справедливо рассчитывать стоимость денег, исходя из синергии показателей.

На что еще следует обратить внимание?

Торговля между странами должна проходить строго в национальных валютах! Многие скажут, что в данный момент курсы валют большинства стран нестабильны, но если убрать спекулятивную составляющую и внедрить справедливую оценку, когда практически нет волатильности это решение является наиболее оптимальным.

Национальные валюты должны быть отвязаны от спекулятивной игры на бирже, проще говоря курс остается стабильным, изменяется только исходя из экономических и других показателей, описанных ниже.

Большинство людей считают, что можно помочь бедным странам дав им деньги – доллары, евро, йены, юани или рубли для развития их экономики. Это не так, средства просто спустят, возможно, даже не осознавая этого, так как государственный аппарат должен знать, как правильно распределить ресурсы, для каких целей, всеобъемлюще просчитать совокупность факторов, которые выведут их страну из бедности. Для этого необходимо постоянно учиться и быть заинтересованным в развитии своего государства. А когда деньги падают «просто с неба» – этого не произойдет!

Все разговоры, о том, что можно кредитами поднять экономику страны, либо провести обучение, либо вывести из нищеты дотациями не имеют ничего общего с реальным положением дел. Если руководство страны не нацелено на развитие своей страны, тем более в бедных регионах мира, никакие дотации не помогут. Просмотрите статистику тех, кто выиграл джекпот в лотерею, многие из них стали потом богаче?, 90% спускают эти деньги. В то же время, когда человек не хочет учиться новому, нет никакого смысла в его финансовом образовании, так как оно не принесет никакие «плоды».

В книге я акцентирую внимание на том, что нужно отказаться от всех резервных валют, но это совершенно не говорит о том, что сразу наступит мир и экономический рост. Самое важное – страны не будут поддерживать экономику, где она и так уже «РАЗВИТАЯ» (интересно получается, зачем развитой экономике какая – либо поддержка?), а будут заинтересованы только в развитии своего народа.

Также обращаю внимание на то, что произойдет отказ от плавающего курса валюты, в сегодняшнем его понимании, когда крупные спекулянты могут значительно снизить стоимость валюты многих стран, потому что им показалось, что там нет демократии, или просто руководствуясь абстрактными понятиями. Кстати Вы задумывались кто эти люди и компании? В чьих интересах они работают?

Стоимость национальной валюты, на мой взгляд, должна отражать объективную оценку совокупности показателей, а не множество факторов, которые нельзя измерить.

Когда страна будет знать чёткие критерии оценки курса своей валюты, она может проводить политику, направленную на рост экономики, демографии, и других показателей, поэтому возможен рост ВВП, привлечение иностранных инвестиций, увеличение рождаемости и т. п.

За счёт этого страна будет снижать уровень безработицы, поднимать заработную плату, поддерживать и помогать развитию бизнеса и других сфер жизни общества. В итоге, число людей проживающих за чертой бедности будет снижаться, а страна встанет на путь процветания и благополучия!

Теперь перейдем к самому интересному – расчету стоимости национальной валюты в современном мире, на основе экономических, географических, финансовых и других факторов.

Данная система дает четкое представление, какие области необходимо развивать, в какие сферы привлекать инвестиции, на что обратить внимание.

Общая формула расчета:

Снв=K1*K2*К3*К4*К5*К6*К7*К8*К9*К10*К11*К12*К13**К14*К15*K16*K17*K18*K19*(K20)

Расчет каждого коэффициента – отношение определенного показателя страны к лучшему мировому показателю.

Размер каждого коэффициента стремится к 1 или равен ей, когда страна лучшая в мире по всем показателям. Практически все коэффициенты привязаны к лучшему мировому показателю, который изменяется во времени.

Почему перемножаем все коэффициенты – так как 1*1…*1 = 1, не надо никаких сложных математических формул.

Почему 1? Так как 1*100% = 100%.

Следует сразу сказать, что ни одна страна на данный момент даже близко не подошла к 1, так как формула объединяет множество факторов.

Продолжительность жизни

Чем выше, тем лучше в стране развита система здравоохранения и политика государства в сфере здорового образа жизни, а также насколько серьезно органы власти заинтересованы в социальной поддержке самых незащищенных слоев населения – пенсионеров.

Россия – 72,4 года, К = 0,8548

Танзания – 65лет, К = 65/84,7 = 0,767

Италия – 83,4 года, К = 0,984

Америка – 78,9 лет, К = 0,93

(1) Гонконг – 84,7 года

Уровень безработицы

Чем он ниже, тем слаженней работает государственный аппарат. Как следствие, развивается экономика и растут доходы граждан страны.

Россия – 6,3%, К = 1/6,3 = 0,159,

Танзания – 9,9%, К = 0,101,

Италия – 9,8%, К = 0,102,

Америка – 8,4%, К = 0,119,

(1) Катар – менее 1%

Внешний долг страны

В теории, чем выше внешний долг страны, тем больше трудностей испытывает ее экономика. Практика вносит свои коррективы, если одним глазком приглядеться к США и странам Евросоюза.

Россия – 450 046$, К = 0,0223

Танзания – 13 820$, К = 0,7236

Италия – 3 160 346$, К = 0,0032

Америка – 25 717 135$, К = 0,0004

(1) < 10 млрд.

Объем мирового долга – государственного и частного составляет немного немало $188 трлн. на 2019 год.

В расчете, страны, с долгом менее 10 млрд, априори будут иметь коэффициент равный 1.

Строительство жилья на душу населения

Строительство жилья является достаточно крупным фактором роста экономики, так как в него включены много участников из разных отраслей, которые взаимодействуя друг с другом, обеспечивают стабильное развитие государства, в том числе института семьи, следовательно, рост численности населения.

Современные города с развитой инфраструктурой привлекают крупные компании и инвестиции, что отражается не только в бюджете конкретного города, но и на Федеральном уровне, а самое главное является отличным стимулом для молодых родителей завести еще одного ребенка.

Рассматриваем следующие единицы недвижимости: дом, квартира или таунхаус.

Россия – 1,1 миллиона юнитов, К = 0,147

США – 1,2 миллиона юнитов, К = 0,160

Италия – 0,127 миллиона юнитов, К = 0,017

Танзания – 0,1 миллиона юнитов, К = 0,0134

(1) Китай вводит 7,5 миллиона единиц недвижимости в год

Данные на начало 2019 года, точных данных о вводе жилья в Италии и Танзании нет.

Инвестиционный климат и строительство крупных инфраструктурных объектов

На сегодняшний день абсолютно все страны мира заинтересованы в привлечении инвестиционного капитала для реализации целей и задач в сфере строительства «заводов и пароходов», инфраструктурных объектов, и других программ, направленных на развитие территории, чем обеспечивается рост и процветание страны, возрастает ее конкурентоспособность, богаче население, безопаснее условия труда, инновационней экономика, следовательно государство лучше других готово к новым вызовам.

Рейтинг стран мира по уровню прямых иностранных инвестиций 2019 год:

Россия – 8 784 850 000, К = 0,034,

Танзания – 1 104 800 000, К = 0,0043,

Италия – 30 903 528 696, К = 0,1198,

(1) Америка – 258 390 000 000, К = 1

В 2019 году мировой объем прямых иностранных инвестиций составил 1,39 трлн долларов.

Инфляция

Думаю, ни для кого не секрет, что инфляция оказывает серьезное воздействие на экономику страны, благополучие ее граждан,

Чем она выше, тем меньше товаров и услуг вы можете купить на одну и ту же сумму денег, что в конечном итоге приводит к увеличению роста людей, проживающих за чертой бедности.

Россия – 3,7%, К = 0,27

Танзания – 3,1%, К = 0,323

(1) Италия – менее 1%, К = 1

Америка – 1,4%, К = 0,71

Золотовалютный фонд страны

У каждой страны для обеспечения ее интересов на мировой арене существует резервный Фонд, которым она пользуется для поддержания курса национальной валюты, финансирования крупных инвестиционных объектов, социальной поддержки, обеспечения работы соответствующих служб, в процессе устранения природных катаклизмов.

Россия – 555 179 461 639$, К = 0,170

Танзания – 5 050 000 000$, К = 0,004

Италия – 175 397 954 131$, К = 0,054

Америка – 516 700 583 371$, К = 0,160

Китай – 3 222 894 578 036$ (1)

Ключевая ставка Центробанка

Ключевая ставка – процентная ставка, по которой Банк России выдает кредиты коммерческим банкам, тем самым обеспечивая ликвидность банковского сектора. Является основным индикатором денежно – кредитной политики.

Думаю здесь можно много не рассказывать, все понимают, чем она ниже, тем ниже кредитный процент, легче бизнесу и населению, быстрее развивается экономика.

Россия – 4,25%, К = 0,235

Танзания – 7%, К = 0,143

(1) Италия – менее 1%, К = 1

(1) Америка – менее 1%, К = 1

Платежный баланс страны

Платежный баланс характеризует развитие внешней торговли, уровень производства, занятости и потребления. Положительное сальдо говорит о том, что экономика страны «сняла ногу» с педали тормоза и движется в правильном направлении.

На 2018 год платежный баланс США – (-350,7млрд$)!

Россия – 76,1млрд, К = 0,34

Танзания – (-1,6млрд), К = 0,0029

Италия – 36млрд, К = 0,16

Америка – (-350,7млрд), К = 1/(224,2+350,7) = 0,0018

(1) ФРГ – 224,2.

Уровень рождаемости

Один из главных показателей будущего развития любой страны. На уровень рождаемости оказывают влияние множество факторов: уровень развития страны, благосостояние граждан государства, социальная политика в сфере поддержки молодых семей. Нашел только данные 2015 года.

Россия – 1,7, К = 0,2313

Италия – 1,42, К = 0,1932

Танзания – 5,24, К = 0,713

Америка – 1,88, К = 0,226

(1) Нигер – 7,35

Средняя заработная плата по стране в зависимости от прожиточного минимума (не принимая в расчет «получки», которые превышают прожиточный минимум в 10 раз и более)

Прожиточный минимум используют при планировании федерального и местных бюджетов, оценке уровня жизни населения. На его основе определяют размеры пособий, стипендий и социальных выплат.

Прожиточный минимум для семьи из 3 – х человек в России – 450$,

(1) Америка – 3000,

Италия – 2000,

Танзания – 450,

Средняя заработная плата в России – 520$,

Италия – 2439$,

Танзания – 381$,

(1) Америка – 4150$,

К = заработная плата/прожиточный минимум,

Россия: К = 1,15

Танзания: К = 1,18

Италия: К = 1,21

Америка: К = 1,38

Это единственный коэффициент, который больше единицы, так как учитывает сразу два показателя.

Благоприятные условия для научной и творческой деятельности. ИРЧП

ИРЧП – индекс развития человеческого потенциала, учитывает уровень жизни населения, образования и долголетия.

Чем выше ИРЧП общества по стране и чем меньше его разница между регионами отдельного государства, тем быстрее идет развитие этноса, оказывая положительное влияние на все сферы жизни народа.

Россия – 0,824, К = 0,867

Танзания – 0,528, К = 0,555

Италия – 0,883, К = 0,929

Америка – 0,920, К = 0,968

(1) Норвегия – 0,954

Офшоры

Главным образом офшоризация экономики любой страны порождает комплекс противоречий, обусловленных существованием юрисдикций с нулевым или номинальным уровнем налогов, низкой информационной прозрачностью, ограничениями в обмене налоговой информацией. Тем самым происходит вывод денег из государства, компании платят гораздо меньше налогов в бюджет страны, а некоторые просто выкачивают все ресурсы из предприятия, не направляя средств на модернизацию и обновление основных фондов.

Россия – примерно 35 миллиардов долларов,

Танзания – точных данных нет,

Америка – 69 млрд, и это только – 8 крупнейших технологических компаний США, включая Apple, Google и Microsoft, общее число примем равным 150.

Италия – точных данных нет.

Самое интересное, что я не могу найти точные данные, сколько держат в офшорах страны Евросоюза и США, тем более небольшие страны.

Произведем расчет на основе ВВП, т. е. соотнесем ВВП и представленные выше страны.

Россия – 35, К = 0,0286

Танзания – 1,2, К = 0,83

Италия – 43, К = 0,023

США      – 150, К = 0,006

(1) все страны с офшорами менее 1 млрд. долларов

Население страны

Чем больше людей проживает в стране, тем ниже коэффициент, так как в государстве больше трудоспособных людей, а значит, выше возможности для развития всех секторов экономики, следовательно, бюджет страны находится в более выигрышной ситуации.

Россия – 146 748 590, К = 0,0095

Танзания – 55 890 747, К = 0,025

Италия – 60 218 431, К = 0,023

США – 329 957 441, К = 0,0042

(1) Китай – 1 406 650 000.

Данный коэффициент в окончательном расчете не присутствует, так как необходимо с помощью экономистов точно определить, какое количество проживающего населения считать за «1».

К примеру, численность населения Китая равна 1,406 миллиарда, 1% равен 1,4 миллиона.

Площадь, занимаемая страной

Чем больше территория страны, тем выше возможности для развития сельского хозяйства, инфраструктуры, предприятий, привлечения инвесторов. В то же время намного сложнее строить инфраструктуру, дороги между городами, следовательно кратно увеличиваются затраты на строительство, административные ресурсы.

Поэтому данный показатель требует более детального изучения и анализа всего количества данных, которые влияют на коэффициент.

Данный коэффициент в окончательном расчете не присутствует, так как необходимо с помощью экономистов точно определить, какую площадь считать за «1».

Аналогично, нужен поправочный коэффициент, отражающий логистику.

К примеру, площадь России равна 17 125 км, 1% равен 171,25 км2.

(1) Россия – 17 125 191, К = 0,01

Танзания – 948, К = 0,18

Италия – 301, К = 0,57

США – 9827, К = 0,017

Количество ресурсов

Некоторые экономисты советуют привязать стоимость национальных валют к количеству ресурсов в каждой отдельной стране.

С моей точки зрения, данный показатель может быть одним из совокупности факторов, «сумма» которых должна составлять реальную объективную справедливую оценку стоимости валюты.

Если расчет стоимости производить на основе только ресурсов, которыми страна обладает, то многие государства вообще никогда не выберутся из парадигмы бедности.

(1) Россия, общая стоимость ресурсов – $ 75,7 триллионов, К = 1

Америка – $ 45 триллионов, К = 0,594

Италия – в открытом доступе нет данных, для расчета примем $ 5 триллионов, К = 0,066

Танзания – в открытом доступе нет данных, для расчета примем $ 10 триллионов, К = 0,132

Размер ВВП

Макроэкономический показатель, отражающий рыночную стоимость всех товаров и услуг, произведённых за год во всех отраслях экономики на территории государства для потребления, экспорта и накопления.

Россия – 1657, К = 0,08

Италия – 2076, К = 0,1

Танзания – 56,9, К = 0,0028

(1) Америка – 20580, К = 1

Если страна занимает менее 0,1% мирового ВВП, то возможно применить повышающий коэффициент для поддержания стоимости национальной валюты этой страны.

Возможно внесение еще одного показателя – вклад каждой страны в мировую торговлю

Количество товаров, которые страна предоставила на мировой рынок. За 100% нужно взять сумму всех секторов экспортируемых товаров.

Например, Китай экспортирует больше всего одежды, Россия экспортирует больше всего газа, Саудовская Аравия экспортирует больше всего нефти, Германия экспортирует больше всего автомобилей, США экспортирует больше всего гаджетов.

При расчете берем все наивысшие показатели для каждого сектора экономики и соотносим их с показателями отдельно взятой страны.

Например: одна страна предоставляет только туристические услуги, все остальные показатели в этой стране близки к нулю относительно самых высоких показателей в мире.

Если в течение года будет плохая погода для туристических поездок, страна получит очень низкие доходы бюджета, а стоимость национальной валюты может упасть, причем очень сильно.

Но если расчет будет производиться относительно крупнейшего показателя туризма, то стоимость национальной валюты страны может незначительно снизиться, поскольку она была одним из лидеров отрасли.

Сразу оговорюсь, что если, показатель туризма в 1 триллион долларов является максимальным за последний год и относится к определенной стране, то показатели менее 100 миллиардов, то есть меньше 10%. не учитываем, аналогично для других сфер.

Также необходимо применить повышающий коэффициент, в зависимости от того сколько сфер экономики представлено конкретной страной на мировой рынок.

Остаются еще 2 показателя, которые, заслуживают внимания – устойчивость банковской системы и климатические условия

Банковская система в конечном итоге определяет успешность денежно – кредитной политики, а климатические условия позволяют увеличить производительность труда, думаю, все согласится, что работать в 40 градусный мороз, либо в 50 градусную жару намного тяжелее.